7 Kartu Kredit Terbaik dari BRI (Bunga, Fitur, Syarat Pengajuan)

Menjadi bank milik pemerintah, BRI (Bank Rakyat Indonesia) memang dipilih banyak masyarakat untuk berbagai kebutuhan perbankan. Salah satunya adalah keperluan kredit yang memang menjadi layanan unggulan dari bank yang berdiri di masa pemerintahan Hindia Belanda ini.

Bahkan bisa dibilang, layanan kredit dari BRI merupakan yang sangat memuaskan. Tercatat dari laba tahunan yang diperoleh BRI pada 2019 silam dengan total Rp34,41 triliun itu, disebabkan oleh pertumbuhan kredit yang menembus Rp908,8 triliun pada 2019, meningkat 8,4% dari tahun 2018. Bukan hanya menyediakan kredit produktif seperti KUR (Kredit Usaha Rakyat), BRI juga memiliki penawaran kartu kredit.

Membuktikan kinerja mereka yang positif, outstanding kartu kredit BRI bahkan menyentuh Rp2,68 triliun pada 2019 silam, alias meningkat 22,91% dari 2018. Bahkan untuk total transaksi, kartu kredit BRI di sepanjang 2019 mencatat Rp9,75 triliun dengan jumlah 1,97 juta kartu kredit. Jumlah yang mengejutkan karena ternyata meningkat 17,01% dari sekitar 1,68 juta kartu kredit pada 2018.

Baca juga: KKB BRI, Kredit Kendaraan dengan Bunga Kompetitif

7 Produk Kartu Kredit BRI, Fitur, Biaya dan Syarat Pengajuan

Dengan berbagai raihan istimewa dari sisi perkembangan bisnis, tak heran kalau kartu kredit BRI memang jadi pilihan di masyarakat. Demi memenuhi kebutuhan calon debitur pula, BRI menawarkan berbagai jenis kartu kredit dengan aneka fitur dan keunggulan layanan. Seperti apa saja? Berikut tujuh di antaranya yang terbaik beserta syarat dan tata cara pengajuannya:

1. BRI JCB Platinum

BRI JCB Platinum

BRI JCB Platinum adalah salah satu kartu kredit unggulan dari BRI untuk para nasabah yang hobi travelling. Berbagai pengeluaran saat liburan seperti tiket pesawat, akomodasi hotel sampai money changer saat di luar negeri akan semakin mudah dengan BRI JCB Platinum. Seperti namanya, BRI JCB Platinum memang memiliki target pasar kalangan menengah ke atas.

Fitur dan Fasilitas:

  • Limit kartu kredit Rp15 juta – Rp75 juta
  • 2x BRI Point saat transaksi di merchant tertentu (agen wisata, maskapai penerbangan, hotel, amusement park, golf, sewa mobil)
  • 3x BRI Point saat transaksi di merchant berlogo JCB saat di luar negeri
  • Double Mileage untuk penerbangan di maskapai-maskapai populer
  • Akses Executive Lounge & BRI Airport Lounge Service di seluruh Indonesia serta JCB Airport Lounge Service di seluruh dunia
  • Peluang cicilan 0% saat transaksi di luar negeri
  • Mendapat penawaran istimewa saat di Jepang seperti diskon 20% untuk pembelian tiket Airport Limousine Bus di bandara Narita, diskon hingga 30% di Tokyo Tower, akses free Wi-Fi di lebih dari 2000 ribu hotspot di seluruh Jepang dan berbagai promo menarik yang bekerjasama dengan JCB (Japan Credit Bureau)
  • Mendapat nilai kurs atau nilai tukar Rupiah terbaik saat travelling di mancanegara

Suku Bunga, Iuran Tahunan dan Denda:

  • Iuran tahunan kartu pertama Rp300 ribu dan kartu tambahan Rp150 ribu
  • Minimal pembayaran Rp100 ribu (10% dari jumlah tagihan) tiap bulan
  • Biaya tarik tunai minimal Rp60 ribu (4% dari jumlah penarikan tunai), dengan batas penarikan tunai 40% dari limit kartu kredit per hari
  • Biaya keterlambatan 3% dari total tagihan (maksimal Rp150 ribu)
  • Biaya kenaikan limit Rp75 ribu dan biaya over limit Rp150 ribu

Syarat Pengajuan:

  • Usia pemegang kartu utama harus 27-50 tahun
  • Usia pemegang kartu tambahan minimal 17 tahun
  • Minimal penghasilan Rp5 juta per bulan
  • Tidak wajib memiliki kartu kredit sebelumnya

2. BRI Platinum

BRI Platinum

Tidak terlalu hobi travelling atau melakukan perjalanan bisnis ke luar negeri, tapi butuh kartu kredit dengan limit cukup besar? Maka BRI Platinum adalah jawabannya. Memperoleh lisensi dari MasterCard WorldWide, BRI Platinum adalah kartu kredit terbaik untuk kebutuhan gaya hidup masyarakat perkotaan.

Fitur dan Fasilitas:

  • Limit kartu kredit Rp25 juta – Rp50 juta
  • Gratis fasilitas airport lounge di berbagai bandara domestik untuk pemegang kartu utama, dengan cara menukar 250 BRI Point Reward
  • Setiap pembelanjaan retail minimal Rp100 ribu dan kelipatan, akan memperoleh poin reward sebesar 2 yang bisa ditukarkan di merchant-merchant tertentu
  • Mendapat nilai kurs atau nilai tukar Rupiah terbaik saat di luar negeri
  • Bonus awal cashback Rp1 juta

Suku Bunga, Iuran Tahunan dan Denda:

  • Suku bunga pembelanjaan 2,25%
  • Gratis iuran tahunan untuk setahun pertama
  • Iuran tahunan berikutnya untuk kartu pertama Rp600 ribu dan kartu tambahan Rp300 ribu
  • Minimal pembayaran Rp100 ribu (10% dari jumlah tagihan) tiap bulan
  • Biaya tarik tunai minimal Rp50 ribu (4% dari jumlah penarikan tunai), dengan batas penarikan tunai 40% dari limit kartu kredit per hari
  • Biaya keterlambatan 3% dari total tagihan (maksimal Rp150 ribu)
  • Biaya kenaikan limit Rp100 ribu dan biaya over limit Rp125 ribu

Syarat Pengajuan:

  • Usia pemegang kartu utama harus 21-65 tahun
  • Usia pemegang kartu tambahan minimal 17 tahun
  • Minimal penghasilan Rp20 juta per bulan
  • Tidak wajib memiliki kartu kredit sebelumnya

Baca juga: KTA BRI, Informasi Lengkap Soal Jenis, Syarat dan Produk

3. BRI World Access

BRI World Access

Inilah produk kartu kredit dengan limit yang tertinggi dari BRI. Sama seperti BRI JCB Platinum, BRI World Access juga ditujukan pada nasabah menengah ke atas yang doyan travelling. Namun bukan hanya travelling, BRI World Access sangat cocok untk Anda yang sering melakukan perjalanan bisnis ke luar negeri. Memperoleh lisensi dari MasterCard WorldWide, hanya orang yang namanya tercantum di kartu, berhak untuk menggunakan BRI World Access.

Fitur dan Fasilitas:

  • Limit kartu kredit mulai Rp50 juta
  • 2x BRI Point saat pembelian tiket pesawat, pemesanan hotel dan paket wisata
  • Double Mileage untuk penerbangan di maskapai-maskapai populer
  • Otomatis menjadi anggota MCAE (Mastercard Airport Experience) by LoungeKey, sehingga Anda bisa masuk ke berbagai lounge eksklusif di bandara-bandara seluruh dunia
  • Mendapat akses kenyamanan airport lounge di lebih dari 30 bandar Tanah Air
  • Memperoleh voucher travel Rp2 juta setiap melakukan transaksi minimal Rp50 juta dalam waktu sebulan

Suku Bunga, Iuran Tahunan dan Denda:

  • Suku bunga pembelanjaan 2,25%
  • Iuran tahunan kartu pertama Rp1juta dan kartu tambahan Rp500 ribu
  • Minimal pembayaran Rp50ribu (10% dari jumlah tagihan) tiap bulan
  • Biaya tarik tunai minimal Rp60 ribu (4% dari jumlah penarikan tunai), dengan batas penarikan tunai 40% dari limit kartu kredit per hari
  • Biaya keterlambatan 3% dari total tagihan (maksimal Rp150 ribu)
  • Biaya kenaikan limit Rp100 ribu dan biaya over limit Rp200 ribu

Syarat Pengajuan:

  • Usia pemegang kartu utama harus 27-50 tahun
  • Usia pemegang kartu tambahan minimal 17 tahun
  • Minimal penghasilan Rp30 juta per bulan
  • Tidak wajib memiliki kartu kredit sebelumnya

4. BRI Wonderful Indonesia

BRI Wonderful Indonesia

Suka travelling dan menikmati keindahan alam Indonesia? Maka BRI Wonderful Indonesia bisa menjadi pilihan yang sangat tepat. Melalui kartu kredit ini, Anda bisa lebih bijaksana dalam urusan pengeluaran selama berlibur. Seperti namanya, BRI Wonderful Indonesia merupakan kartu kredit hasil kerjasama BRI dengan Kemenparekraf (Kementrian Pariwisata dan Ekonomi Kreatif).

Fitur dan Fasilitas:

  • Limit kartu kredit Rp15 juta – Rp75 juta
  • 2x BRI Point saat transaksi di MCC Travel & Airlines serta MCC Hotel
  • Gratis akses 850 Airport Lounge dari LoungeKey di seluruh dunia saat mengalami delay penerbangan
  • Dapat digunakan transaksi di merchant berlogo Visa/MasterCard di seluruh dunia
  • Bisa langsung mengubah poin jadi Traveloka Point
  • Memperoleh fasilitas Loan on Phone, sehingga nasabah bisa memindahkan sejumlah uang (50% dari sisa limit) ke rekening BRItama/Simpedes. Pembayaran dana tunai ini bisa dicilin per bulan dengan tenor 3-24 bulan
  • Bisa mengubah transaksi di manapun menjadi cicilan dengan bunga ringan dan tenor hingga 12 bulan

Suku Bunga, Iuran Tahunan dan Denda:

  • Suku bunga pembelanjaan 2,25%
  • Minimal pembayaran tiap bulan Rp50 ribu atau 10% dari total tagihan
  • Iuran tahunan kartu pertama Rp600 ribu dan kartu tambahan Rp300 ribu
  • Biaya tarik tunai minimal Rp60 ribu (4% dari jumlah penarikan tunai), dengan batas penarikan tunai 40% dari limit kartu kredit per hari
  • Biaya keterlambatan 3% dari total tagihan (maksimal Rp150 ribu)
  • Biaya kenaikan limit Rp100 ribu dan biaya over limit Rp125 ribu

Syarat Pengajuan:

  • Usia pemegang kartu utama harus 25-45 tahun
  • Usia pemegang kartu tambahan minimal 17 tahun
  • Minimal penghasilan Rp10 juta per bulan
  • Tidak wajib memiliki kartu kredit sebelumnya

5. BRI Traveloka Paylater Card

BRI Traveloka Paylater Card

Seperti namanya, BRI Traveloka Paylater Card adalah kartu kredit co-branding yang terbit berkat kerjasama BRI dengan Traveloka Group. Seperti yang diketahui, Traveloka adalah salah satu perusahaan terbaik yang menyediakan layanan pemesanan tiket dan akomodasi online di Indonesia. Berdiri sejak tahun 2012, Traveloka jadi pilihan utama para penggila travelling.

Fitur dan Fasilitas:

  • Limit kartu maksimal Rp50 juta
  • Terintegrasi langsung di aplikasi Traveloka sehingga bisa dicek real-time histori transaksi
  • Setiap transaksi di aplikasi Traveloka langsung memperoleh Traveloka Points. Sementara jika transaksi di luar itu, akan memperoleh BRI Points yang diubah langsung ke Traveloka Points

Suku Bunga, Iuran Tahunan dan Denda:

  • Gratis iuran tahunan seumur hidup
  • Biaya keterlambatan 3% dari total tagihan (maksimal Rp150 ribu)
  • Biaya kenaikan limit Rp75 ribu dan biaya over limit Rp125 ribu

Syarat Pengajuan:

  • Minimal penghasilan Rp3 juta per bulan
  • Harus memiliki akun Traveloka dan sudah mengaktifkan fitur PayLater
  • Diberikan hanya kepada nasabah PayLater terpilih yang aktif bertransaksi di Traveloka

6. BRI Easy Card

BRI Easy Card

Bagi Anda yang ingin menggunakan kartu kredit untuk kebutuhan sehari-hari, maka BRI Easy Card adalah pilihan tepat. Bisa dibilang kalau BRI Easy Card sebagai pembantu bagi ibu rumah tangga dalam mengelola kebutuhan harian keluarga. BRI Easy Card ini juga menjadi pengganti dari BRI MasterCard Silver dan BRI MasterCard Gold. Bisa dibilang BRI Easy Card termasuk salah satu kartu kredit dengan iuran tahunan termurah.

Fitur dan Fasilitas:

  • Limit kartu kredit Rp3 juta – Rp25 juta
  • Bisa mengubah setiap transaksi jadi cicilan ringan mulai 0% dengan minimal transaksi Rp500 ribu
  • Mendapat cashback 1% saat tarik tunai di ATM, cashback 2% untuk belanja di supermarket/swalayan dan cashback 3% dari pembelian BBM di SPBU
  • Dapat digunakan transaksi di merchant berlogo Visa/MasterCard di seluruh dunia

Suku Bunga, Iuran Tahunan dan Denda:

Baca juga: Yuk Dicoba! Trik Lebaran Hemat di Tengah Wabah Corona

  • Suku bunga sangat ringan yakni 2,85%
  • Iuran tahunan kartu pertama Rp250 ribu dan kartu tambahan Rp125 ribu
  • Minimal pembayaran Rp100 ribu (10% dari jumlah tagihan) tiap bulan
  • Biaya tarik tunai minimal Rp50 ribu (4% dari jumlah penarikan tunai), dengan batas penarikan tunai 40% dari limit kartu kredit per hari
  • Biaya keterlambatan 3% dari total tagihan (maksimal Rp150 ribu)
  • Biaya kenaikan limit Rp50 ribu dan biaya over limit Rp50 ribu

Syarat Pengajuan:

  • Usia pemegang kartu utama harus 25-45 tahun
  • Usia pemegang kartu tambahan minimal 17 tahun
  • Minimal penghasilan Rp3 juta per bulan
  • Tidak wajib memiliki kartu kredit sebelumnya

7. BRI Touch Visa

BRI Touch Visa

Kalangan milenial termasuk kelompok dengan jiwa konsumtif yang sangat tinggi. Apalagi bagi mereka yang baru masuk dunia kerja alias fresh graduate, tentu keinginan untuk berbelanja tak terbendung. Hanya saja biasanya terhalang dengan penghasilan yang masih pas-pasan. Tak perlu cemas, karena BRI memiliki solusinya lewat kartu kredit BRI Touch. Dengan desain kartu yang sangat anak muda, BRI Touch menawarkan berbagai promo untuk pembelian gawai hingga konser musik dan event olahraga.

Fitur dan Fasilitas:

  • Limit kartu kredit Rp5 juta – Rp50 juta
  • Memperoleh program BRI cicilan ringan dengan ketentuan bunga 0% untuk minimal transaksi Rp5 juta dan tenor 3-12 bulan, lalu bunga 0,79% untuk minimal transaksi Rp3 juta dengan tenor selama 12-24 bulan, serta bunga 0,99% untuk minimal transaksi Rp1 juta serta tenor 6 bulan
  • Setiap transaksi retail minimal Rp100 ribu atau kelipatan memperoleh poin reward 2

Suku Bunga, Iuran Tahunan dan Denda:

  • Suku bunga pembelanjaan 2,25%
  • Gratis biaya tahunan kartu pertama dan tambahan asalkan sudah memiliki kartu kredit BRI sebelumnya
  • Minimal pembayaran Rp500 ribu (10% dari jumlah tagihan) tiap bulan
  • Maksimal penarikan uang tunai sebesar 60% dari total sisa limit
  • Biaya keterlambatan sebesar Rp60 ribu atau 3% dari total tagihan (maksimal Rp150 ribu)
  • Biaya kenaikan limit Rp50 ribu dan biaya over limit Rp100 ribu

Syarat Pengajuan:

  • Usia pemegang kartu utama harus 21-65 tahun
  • Usia pemegang kartu tambahan minimal 17 tahun
  • Minimal penghasilan Rp3 juta per bulan
  • Wajib memiliki kartu kredit BRI sebelumnya

Cara Pengajuan Kartu Kredit BRI

cara pengajuan kartu kredit BRI
© Tirto

Dari berbagai kartu kredit yang ditawarkan oleh BRI, tentunya Anda bisa memilih salah satu di antaranya yang paling sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan finansial. Ingat, jangan sampai menggunakan kartu kredit melebihi batas kemampuan pembayaran, karena itu akan membuat Anda kebingungan bayar tagihan dan terbebani hutang kartu kredit. Nah, jika sudah memantapkan hati, maka langkah berikutnya tinggal melakukan pendaftaran pengajuan kartu kredit ke BRI.

Pengajuan Kartu Kredit BRI Secara Online

  1. Masuk dulu ke website resmi kartukredit.bri.co.id lalu pilih tombol APPLY KARTU KREDIT di bagian kanan atas
  2. Pilih kartu kredit yang ingin diajukan, pastikan sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan keuangan masing-masing
  3. Lakukan tanda tangan elektronik alias digital signature yang keabsahannya sudah diakui oleh Kominfo dan OJK (Otoritas Jasa Keuangan) melalui platform PrivyID. Jika belum memiliki akun di PrivyID, Anda bisa membuatnya terlebih dulu
  4. Mengisi formulir aplikasi kartu kredit mulai dari informasi data diri pribadi, data kontrak darurat, data pekerjaan dan perusahaan, serta lain-lain
  5. Ambil foto KTP, selfie dengan KTP dan NPWP dengan kamera ponsel lalu unggah di kolom yang ditentukan

Baca juga: 7 Tips Ampuh Kelola THR Saat Pandemi Covid-19

Karena menggunakan jalur online, maka Anda harus benar-benar memastikan jika akses internet di rumah tengah lancar. Usahakan pula untuk foto dokumen unggahan yang cukup terang dan jelas agar mudah dibaca oleh sistem BRI. Tunggu proses pengajuan hingga akhirnya di-follow up pihak BRI.

Pengajuan Kartu Kredit BRI Secara Offline

  1. Bawa dan lengkapi dulu dokumen yang diperlukan seperti fotokopi KTP, fotokopi mutasi rekening 2-3 bulan terakhir, fotokopi NPWP, fotokopi slip gaji atau SKP (Surat Keterangan Penghasilan) bagi calon nasabah karyawan dan profesional. Sementara untuk wirausaha, sertakan fotokopi akta pendirian/SIUP (Surat Izin Usaha Perdagangan)/TDP (Tanda Daftar Perusahaan)
  2. Datang ke kantor cabang bank BRI terdekat
  3. Temui petugas yang berwenang dalam pengajuan kartu kredit BRI
  4. Isi seluruh formulir yang diminta dengan data sebenar-benarnya

Sama seperti pengajuan kartu kredit BRI secara online, tahapan terakhir yang harus dilakukan adalah menunggu konfirmasi dari pihak BRI. Biasanya akan ada wawancara lewat telepon untuk memastikan kebenaran data. Jika proses pengajuan kartu kredit disetujui, Anda akan memperoleh pemberitahuan segera.

Kesimpulan

Berstatus sebagai bank dengan jumlah aset terbesar, bisa ditebak kalau layanan kartu kredit dari BRI memang sangat memuaskan. Ada banyak sekali pilihan kartu dengan berbagai fitur, fasilitas serta biaya. Pilihlah yang paling sesuai dan kemudian lengkapi seluruh data dan syarat yang ada, supaya pengajuan kartu kredit berhasil. Pergunakan kartu kredit secara bijaksana karena pada dasarnya, layanan ini membantu Anda untuk menyelesaikan masalah, bukannya malah membuat Anda terjerat hutang kredit tak kunjung usai.

7 Produk Kartu Kredit BRI?

1. BRI JCB Platinum
2. BRI Platinum
3. BRI World Access
4. BRI Wonderful Indonesia
5. BRI Traveloka Paylater Card
6. BRI Easy Card
7. BRI Touch Visa

Cara Pengajuan Kartu Kredit BRI?

1. Pengajuan Kartu Kredit BRI Secara Online
2. Pengajuan Kartu Kredit BRI Secara Offline

Bagikan ;

SEKURITAS

INFO

  • 15% Instant Bonus

  • Min Deposit: $5

  • Regulasi Terjamin

5/5
  • Bonus 100% per deposit

  • $1 Deposit Awal

  • Trading Saham dan Forex

5/5
  • 50% Bonus deposit

  • $ 50 Deposit Awal

  • Trading Forex, CFD

  • Komoditas dan indeks Saham

5/5